2 loại quỹ đầu tư khác nhau đang được đầu tư

Các loại quỹ lai được đầu tư như sau:

Các quỹ trong danh mục này chỉ đơn giản là những quỹ có trọng tâm cổ phiếu / trái phiếu kép. Hai loại quỹ được thảo luận dưới đây trong thể loại này.

Hình ảnh lịch sự: photoshop8x.com/wp-content/uploads/2012/09/investment-property.jpeg

1. Các quỹ cân bằng:

Đầu tư chủ yếu là sự pha trộn giữa vốn chủ sở hữu và nợ. Các quỹ cân bằng có mục tiêu thanh toán thu nhập hiện tại; tăng vốn vừa phải và bảo toàn vốn.

Các nhà đầu tư muốn nắm giữ danh mục đầu tư kết hợp chứng khoán tìm kiếm một số thu nhập hiện tại và tăng trưởng vừa phải với mức độ rủi ro thấp có thể đầu tư vào các quỹ cân bằng.

Nói chung, giá trị tài sản ròng (NAV) của các quỹ cân bằng di chuyển trong phạm vi hẹp hơn và không biến động như của các quỹ đầu tư. Do đó, các quỹ cân bằng có xu hướng vượt trội so với các quỹ đầu tư trong giai đoạn giảm giá nhưng hoạt động kém hơn so với chúng trong một thị trường tăng giá.

Quỹ đặc biệt:

Trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Ấn Độ, theo truyền thống, đã có những quỹ phục vụ cho nhu cầu của thể loại nhà đầu tư nhất định. trẻ em, phụ nữ, người già, v.v.

Các quỹ này chủ yếu là lai. Ví dụ, các quỹ tương hỗ cung cấp các Kế hoạch nghề nghiệp cho trẻ em giúp một người lập kế hoạch tài chính cho sự nghiệp của một người, kế hoạch nghỉ hưu Các kế hoạch bảo hiểm liên kết, v.v.

2. Quỹ phân bổ tài sản:

Một quỹ phân bổ tài sản đầu tư vào nhiều loại chứng khoán trong các loại tài sản khác nhau. Mục đích là để cung cấp cho các nhà đầu tư nắm giữ thực sự đa dạng và lợi nhuận phù hợp trong khi tránh cho nhà đầu tư những rắc rối khi phải hoàn thành phân bổ tài sản ở các điều kiện thị trường khác nhau.

Một số quỹ phân bổ tài sản có sự phân chia cụ thể các loại tài sản mà chúng cố gắng duy trì theo thời gian (được gọi là danh mục phân bổ ổn định), trong khi các quỹ khác thay đổi thành phần khi cơ hội và hoàn cảnh thay đổi (được gọi là danh mục phân bổ linh hoạt).

Các nhà quản lý quỹ phân bổ tài sản duy trì rằng quỹ của họ giúp các nhà đầu tư dễ dàng mua thấp và bán cao hơn, và chống lại sự cám dỗ mua cổ phiếu khi thị trường chứng khoán tăng vọt hoặc nạp vào trái phiếu khi chúng trở nên quá đắt.

Các quỹ phân bổ tài sản sử dụng các mô hình định lượng để xác định số lượng cổ phiếu sẽ mua so với bao nhiêu trái phiếu. Các kế hoạch phân bổ tài sản có thể từ rất bảo thủ (ít tỷ lệ dành cho vốn chủ sở hữu) đến rất tích cực (tỷ lệ dành cho vốn chủ sở hữu nhiều hơn). Người ta thường quan sát thấy rằng thị trường nợ và thị trường chứng khoán đi theo hướng ngược lại. Một quỹ phân bổ tài sản có thể phục vụ như một kế hoạch đầu tư hoàn chỉnh cho các nhà đầu tư chỉ có thể sở hữu một quỹ.