3 loại tài khoản ngoại tệ chính

Bài viết này đưa ra ánh sáng về ba loại tài khoản ngoại tệ chính. Các loại là: 1. Tài khoản Nostro 2. Tài khoản Vostro 3. Tài khoản Loro.

Loại # 1. Tài khoản Nostro:

Trong tiếng Latin, 'Nostro' có nghĩa là tài khoản của chúng tôi với bạn. Tài khoản Nostro là tài khoản được duy trì bởi một ngân hàng Ấn Độ với một ngân hàng nước ngoài / nước ngoài. Ví dụ: PNB có thể duy trì tài khoản với Citibank, New York. Tài khoản sẽ bằng tiền của nước chủ nhà, tức là bằng đô la Mỹ. Tất cả các giao dịch ngoại hối được chuyển qua tài khoản Nostro của Ngân hàng Ấn Độ.

Loại # 2. Tài khoản Vostro:

Trong tiếng Latin, 'Vostro' có nghĩa là tài khoản của bạn với chúng tôi. Một ngân hàng nước ngoài, cho biết Citibank, New York, có thể mở tài khoản Rupee với Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ. Tài khoản sẽ được duy trì bằng tiền tệ tại nhà, nơi tài khoản được mở, tức là Rupee Ấn Độ.

Loại # 3. Tài khoản Loro:

Từ 'tài khoản Loro' là viết tắt của 'Tài khoản của họ với bạn', bằng tiếng Latin. Nói, Ngân hàng Nhà nước Ấn Độ đang duy trì một tài khoản với Citibank, New York. Khi Ngân hàng Syndicate của Ấn Độ thích giới thiệu tài khoản này trong quá trình trao đổi thư từ với Citibank, nó sẽ gọi đó là 'Tài khoản Loro'.

Vị trí tiền mặt:

Các ngân hàng duy trì tài khoản với các ngân hàng đối tác luôn bằng ngoại tệ (Tài khoản Nostro). Các ngân hàng có thể có nhiều tài khoản như vậy bằng các loại tiền tệ khác nhau tùy thuộc vào yêu cầu ngoại hối. Cũng có thể ngân hàng có thể có nhiều tài khoản ngay cả đối với cùng một loại tiền.

Số dư khả dụng trong tài khoản Nostro phản ánh vị thế tiền mặt của ngân hàng. Việc sử dụng hợp lý số dư trong tài khoản Nostro có thể được thực hiện thông qua giao hàng theo hợp đồng kỳ hạn, chuyển khoản telex trong hoặc ngoài nước. Nó còn được gọi là vị trí Quỹ.

Vị trí tiền tệ:

Nó liên quan đến việc bán hoặc mua ngoại tệ hàng ngày, kết quả thành thừa, ít hoặc bằng. Trong trường hợp đó, nó được đặt tên là vị trí mua quá mức (mua nhiều hơn), Oversold (bán nhiều hơn) hoặc Square (mua khớp với doanh số) tương ứng. Vị trí mở cần được bảo hiểm phù hợp khi xem xét việc hợp nhất các giao dịch để bảo vệ các rủi ro tiếp xúc.

tôi. Vị trí quá mua:

Nếu lượng ngoại tệ được mua bởi một ngân hàng nhiều hơn số lượng đã bán, thì ngân hàng đó được cho là có hoặc dưới vị trí 'quá mua' hoặc 'dài' hoặc 'cộng', đối với một loại tiền tệ cụ thể.

ii. Vị trí quá bán:

Nếu số lượng ngoại tệ được bán bởi một ngân hàng nhiều hơn số tiền đã mua, thì ngân hàng đó ở vị trí 'bán quá mức' hoặc 'ngắn' hoặc 'trừ' cho một loại tiền tệ cụ thể.

iii. Vị trí hình vuông:

Nếu lượng ngoại tệ được mua bởi một ngân hàng chính xác bằng số tiền được bán, thì ngân hàng đó có vị trí 'vuông'. Tương tự, nếu có một sự khác biệt nhỏ trong một loại tiền được mua và bán, thì ngân hàng được cho là có 'Vị trí gần Quảng trường'.

Hình minh họa:

Bạn với tư cách là một đại lý ngoại hối có vị trí sau đây tại Swiss Francs vào ngày 31 tháng 10 năm 2015:

Bạn sẽ thực hiện những bước nào, nếu bạn được yêu cầu duy trì số dư tín dụng 30.000 Franc Thụy Sĩ trong Nostro A / c và giữ vị trí mua quá mức trên 10.000 Franc Thụy Sĩ?

Dung dịch:

Có số dư cuối kỳ của S.Fr. 25.000. Đại lý phải giữ số dư S.Fr.30.000 trong tài khoản Nostro. Vì đã có số dư tín dụng của S.Fr. 25.000, đại lý sẽ mua CASH S.Fr. 5.000. Có thể thấy từ bảng đầu tiên rằng vị thế trao đổi của ngân hàng bị S.Fr. 5.000.

Đại lý đã thực hiện một giao dịch, ví dụ, Mua hàng tiền mặt 5.000 5.000 để thay đổi vị trí tiền. Điều này sẽ ảnh hưởng đến vị trí trao đổi quá. Nó sẽ giảm vị trí trao đổi để Nil. Tuy nhiên, vì chúng tôi cần một vị trí mua quá 10.000, nên đại lý sẽ mua 10.000 Swiss-Francs chuyển tiếp.