Cơ sở ngoại hối cho các cá nhân thường trú (Có câu trả lời)
Danh sách hai mươi sáu câu hỏi thường gặp về cơ sở ngoại hối cho các cá nhân cư trú có câu trả lời.
Q. 1. Chương trình chuyển tiền tự do 200.000 USD là gì?
Ans. Theo Chương trình chuyển tiền tự do, tất cả các cá nhân cư trú, kể cả trẻ vị thành niên, được phép tự do gửi tới 200.000 USD mỗi năm tài chính (tháng 4 - 3) cho bất kỳ giao dịch tài khoản vốn hoặc tài khoản hiện tại nào được phép hoặc kết hợp cả hai.
Q. 2. Vui lòng cung cấp một danh sách minh họa về các giao dịch tài khoản vốn được phép theo chương trình.
Ans. Theo Đề án, các cá nhân cư trú có thể mua và nắm giữ bất động sản hoặc cổ phiếu hoặc công cụ nợ hoặc bất kỳ tài sản nào khác bên ngoài Ấn Độ, mà không cần sự chấp thuận trước của Ngân hàng Dự trữ. Các cá nhân cũng có thể mở, duy trì và giữ tài khoản ngoại tệ với các ngân hàng bên ngoài Ấn Độ để thực hiện các giao dịch được phép theo Đề án.
Q. 3. Các mặt hàng bị cấm theo Đề án là gì?
Ans. Cơ sở chuyển tiền theo Đề án không có sẵn cho các mục sau:
i) Chuyển tiền cho bất kỳ mục đích nào bị cấm đặc biệt theo Biểu I (như mua vé số / cổ phần quét, tạp chí bị cấm, v.v.) hoặc bất kỳ mục nào bị hạn chế theo Quy tắc quản lý ngoại hối (Giao dịch tài khoản hiện tại) năm 2000;
ii) Chuyển tiền từ Ấn Độ cho các khoản ký quỹ hoặc ký quỹ cho các sàn giao dịch nước ngoài / đối tác ở nước ngoài;
iii) Chuyển khoản mua FCCBs do các công ty Ấn Độ phát hành ở thị trường thứ cấp ở nước ngoài;
iv) Chuyển tiền kinh doanh ngoại hối ở nước ngoài;
v) Chuyển tiền của một cá nhân cư trú để thành lập công ty ở nước ngoài;
vi) Chuyển tiền trực tiếp hoặc gián tiếp đến Bhutan, Nepal, Mauritius và Pakistan;
vii) Chuyển tiền trực tiếp hoặc gián tiếp đến các quốc gia được Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) xác định là các quốc gia và vùng lãnh thổ không hợp tác của Hồi giáo, theo thời gian; và
viii) Chuyển tiền trực tiếp hoặc gián tiếp đến những cá nhân và tổ chức được xác định là có nguy cơ đáng kể thực hiện các hành vi khủng bố theo cách riêng của Ngân hàng Dự trữ cho các ngân hàng.
Câu hỏi 4. Liệu cơ sở LRS có bổ sung cho các cơ sở hiện có được nêu chi tiết trong Biểu III theo kiều hối không?
Ans. Cơ sở thuộc Đề án này ngoài các cơ sở đã có sẵn cho du lịch tư nhân, du lịch kinh doanh, nghiên cứu, điều trị y tế, v.v., như được mô tả trong Biểu III của Quy tắc quản lý ngoại hối (Giao dịch tài khoản hiện tại), 2000. Đề án cũng có thể được sử dụng cho các mục đích này.
Tuy nhiên, việc chuyển tiền cho quà tặng và quyên góp không thể được thực hiện riêng biệt và chỉ được thực hiện theo Đề án. Theo đó, các cá nhân cư trú có thể chuyển tiền về quà tặng và quyên góp lên tới 200.000 USD mỗi năm tài chính theo Đề án.
Câu hỏi 5. Các cá nhân cư trú theo Chương trình này có bắt buộc phải hồi hương tiền lãi / cổ tức tích lũy đối với tiền gửi / đầu tư ra nước ngoài, vượt quá số tiền gốc không?
Ans. Các nhà đầu tư cá nhân thường trú có thể giữ lại và đầu tư lại thu nhập kiếm được từ các khoản đầu tư được thực hiện theo Đề án. Người dân không bắt buộc phải hồi hương các khoản tiền hoặc thu nhập được tạo ra từ các khoản đầu tư được thực hiện theo Đề án.
Câu 6. Chuyển tiền theo Đề án trên cơ sở tổng thể hay cơ sở ròng (mạng lưới hồi hương từ nước ngoài)?
Ans. Chuyển tiền theo chương trình này là trên cơ sở thô.
Q. 7. Chuyển tiền trong cơ sở có thể được hợp nhất đối với các thành viên gia đình không?
Ans. Chuyển tiền trong cơ sở có thể được hợp nhất đối với các thành viên gia đình theo các thành viên gia đình cá nhân tuân thủ các điều khoản và điều kiện của Chương trình.
Câu 8. Người ta có thể sử dụng Lược đồ để mua các tác phẩm nghệ thuật (tranh, v.v.) trực tiếp hoặc thông qua nhà đấu giá không?
Ans. Chuyển khoản theo Đề án có thể được sử dụng để mua các đối tượng nghệ thuật tuân thủ Chính sách ngoại thương hiện hành của Chính phủ Ấn Độ và các luật hiện hành khác.
Câu hỏi 9. Có phải AD yêu cầu kiểm tra mức độ cho phép của kiều hối dựa trên bản chất của giao dịch hoặc cho phép tương tự dựa trên tuyên bố của người chuyển tiền không?
Ans. AD sẽ được hướng dẫn bởi bản chất của giao dịch theo tuyên bố của người gửi và sẽ xác nhận rằng việc chuyển tiền phù hợp với hướng dẫn do Ngân hàng Dự trữ ban hành, theo thời gian.
Câu 10. Chuyển tiền có thể được thực hiện theo Đề án này để mua lại ESOP không?
Ans. Đề án cũng có thể được sử dụng để chuyển tiền để mua ESOP.
Câu hỏi 11. Chương trình này ngoài việc mua lại ESOP được liên kết với ADR / GDR (tức là 50.000 USD / - cho một khối 5 năm theo lịch)?
Ans. Việc chuyển tiền theo Đề án ngoài việc mua lại các ESOP được liên kết với ADR / GDR.
Câu 12. Chương trình này ngoài việc mua lại cổ phần đủ điều kiện (tức là 20.000 USD hoặc 1% vốn đã thanh toán của công ty ở nước ngoài, mức nào thấp hơn)?
Ans. Việc chuyển tiền theo Đề án này ngoài việc mua lại cổ phần đủ điều kiện.
Câu hỏi 13. Một cá nhân cư trú có thể đầu tư vào các đơn vị của Quỹ tương hỗ, Quỹ đầu tư mạo hiểm, chứng khoán nợ chưa được thống nhất, kỳ phiếu, vv, theo chương trình này không?
Ans. Một cá nhân cư trú có thể đầu tư vào các đơn vị của Quỹ tương hỗ, Quỹ đầu tư mạo hiểm, chứng khoán nợ chưa được thống nhất, kỳ phiếu, vv theo Đề án này. Hơn nữa, cư dân có thể đầu tư vào các chứng khoán như vậy thông qua tài khoản ngân hàng mở ra nước ngoài cho mục đích theo chương trình.
Câu 14. Một cá nhân, người đã không vay được tiền ở nước ngoài trong khi với tư cách là người Ấn Độ không thường trú có thể trả nợ tương tự khi trở về Ấn Độ, theo Đề án này với tư cách là cư dân?
Ans. Điều này được cho phép.
Câu hỏi 15. Có bắt buộc đối với các cá nhân cư trú phải có số PAN để gửi kiều hối ra ngoài theo Đề án không?
Ans. Bắt buộc phải có số PAN để thực hiện chuyển tiền theo Đề án.
Q. 16. Trong trường hợp một cá nhân cư trú yêu cầu chuyển tiền ra bên ngoài bằng cách phát hành hối phiếu yêu cầu (bằng tên riêng của mình hoặc nhân danh người thụ hưởng mà anh ta dự định thực hiện giao dịch cho phép) tại thời điểm chuyến thăm riêng của anh ấy ra nước ngoài, liệu người gửi tiền có thể thực hiện chuyển tiền ra bên ngoài như vậy chống lại việc tự khai không?
Ans. Việc chuyển tiền ra bên ngoài như vậy dưới hình thức DD có thể được thực hiện chống lại tuyên bố của cá nhân cư trú theo định dạng được quy định trong Đề án.
Q. 17. Có bất kỳ hạn chế nào về tần suất chuyển tiền không?
Ans. Không có giới hạn về tần số. Tuy nhiên, tổng số lượng ngoại hối được mua từ hoặc chuyển qua, tất cả các nguồn ở Ấn Độ trong một năm tài chính phải nằm trong giới hạn tích lũy 200.000 USD.
Q. 18. Những yêu cầu cần tuân thủ của người gửi tiền là gì?
Ans. Cá nhân sẽ phải chỉ định một nhánh của một AD thông qua đó tất cả các khoản chuyển theo Đề án sẽ được thực hiện. Các ứng viên nên duy trì tài khoản ngân hàng với ngân hàng trong thời gian tối thiểu một năm trước khi chuyển tiền. Nếu người nộp đơn tìm cách chuyển tiền là khách hàng mới của ngân hàng, Đại lý ủy quyền nên thực hiện thẩm định về việc mở, vận hành và bảo trì tài khoản.
Hơn nữa, AD nên có được báo cáo ngân hàng cho năm trước từ người nộp đơn để thỏa mãn bản thân về nguồn vốn. Nếu không có sao kê ngân hàng như vậy, có thể lấy bản sao của Lệnh Đánh giá Thuế Thu nhập hoặc Trả lại mới nhất của người nộp đơn.
Anh ta phải cung cấp một tuyên bố kiêm ứng dụng theo định dạng liên quan đến mục đích chuyển tiền và tuyên bố rằng các khoản tiền thuộc về anh ta và sẽ không được sử dụng cho các mục đích bị cấm hoặc quy định trong Đề án.
Câu 19. Một cá nhân, người đã hồi hương số tiền đã nộp trong năm tài chính, có thể sử dụng lại cơ sở một lần nữa không?
Ans. Một khi chuyển tiền được thực hiện với số tiền lên tới 200.000 USD trong năm tài chính, anh ta sẽ không đủ điều kiện để thực hiện bất kỳ khoản chuyển tiền nào nữa theo chương trình này, ngay cả khi tiền thu được từ các khoản đầu tư đã được đưa về nước.
Q. 20. Chuyển tiền có thể được thực hiện chỉ bằng Đô la Mỹ không?
Ans. Việc chuyển tiền có thể được thực hiện bằng bất kỳ ngoại tệ tự do chuyển đổi tương đương 200.000 USD trong một năm tài chính.
Q. 21. Trước đây, các cá nhân thường trú có thể đầu tư vào các công ty nước ngoài được niêm yết trên một sàn giao dịch chứng khoán được công nhận ở nước ngoài và có cổ phần ít nhất 10% trong một công ty Ấn Độ được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán được công nhận ở Ấn Độ. Liệu điều kiện này vẫn còn tồn tại?
Ans. Đầu tư của cá nhân cư trú vào các công ty ở nước ngoài được trợ cấp theo Đề án 200.000 USD. Yêu cầu 10% cổ phần đối ứng trong các công ty Ấn Độ được liệt kê bởi các công ty nước ngoài như vậy đã được phân phối.
Q. 22. Các trung gian dự kiến sẽ tìm kiếm sự chấp thuận cụ thể để cung cấp các khoản đầu tư ở nước ngoài cho khách hàng?
Ans. Các ngân hàng bao gồm cả những người không có sự hiện diện hoạt động ở Ấn Độ được yêu cầu phải có sự chấp thuận trước từ Bộ Hoạt động và Phát triển Ngân hàng, Văn phòng Trung ương, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, Tòa nhà Văn phòng Trung tâm, Shahid Bhagat Singh Marg, Mumbai, để thu hút tiền gửi cho nước ngoài / chi nhánh ở nước ngoài hoặc làm đại lý cho các quỹ tương hỗ ở nước ngoài hoặc bất kỳ công ty dịch vụ tài chính nước ngoài nào khác.
Câu 23. Có bất kỳ hạn chế nào về loại / chất lượng nợ hoặc các công cụ vốn chủ sở hữu mà một cá nhân có thể đầu tư vào không?
Ans. Không có xếp hạng hoặc hướng dẫn đã được quy định theo Chương trình chuyển tiền tự do. Tuy nhiên, nhà đầu tư cá nhân dự kiến sẽ thực hiện thẩm định trong khi đưa ra quyết định liên quan đến các khoản đầu tư theo Đề án.
Câu 24. Liệu các cơ sở tín dụng bằng Rupee Ấn Độ hoặc ngoại tệ có được phép chống lại sự an toàn của các khoản tiền gửi đó không?
Ans. Không. Đề án không dự tính mở rộng cơ sở tín dụng chống lại sự an toàn của tiền gửi. Hơn nữa, các ngân hàng không nên mở rộng bất kỳ loại hình tín dụng nào cho các cá nhân cư trú để tạo điều kiện chuyển tiền ra bên ngoài theo Đề án.
Câu 25. Nhân viên ngân hàng có thể mở tài khoản ngoại tệ ở Ấn Độ cho cư dân theo Đề án không?
Ans. Không. Các ngân hàng ở Ấn Độ không thể mở tài khoản ngoại tệ ở Ấn Độ cho cư dân theo Đề án.
Câu 26. Một đơn vị ngân hàng nước ngoài (OBU) ở Ấn Độ có thể được đối xử ngang bằng với một chi nhánh của ngân hàng bên ngoài Ấn Độ cho mục đích mở tài khoản ngoại tệ của cư dân theo Đề án không?
Ans. Không. Vì mục đích của Đề án, OBU ở Ấn Độ không được coi là chi nhánh ở nước ngoài của một ngân hàng ở Ấn Độ.
