Quỹ thu nhập: Trái phiếu doanh nghiệp, Đề án mạ vàng, Kế hoạch lãi suất thả nổi và Quỹ thanh khoản

Một số loại quỹ thu nhập quan trọng như sau:

a. Quỹ trái phiếu doanh nghiệp

Hình ảnh lịch sự: blogcdn.com/dailyfinance.com/media/2012/12/treasury-bonds-1040cs123112.jpg

b. Đề án mạ vàng

c. Đề án lãi suất thả nổi

d. Quỹ thanh khoản

a. Quỹ trái phiếu doanh nghiệp:

Quỹ trái phiếu doanh nghiệp thực hiện đầu tư vào trái phiếu do các công ty phát hành. Mục tiêu của các quỹ này là tạo ra mức thu nhập cao hơn. Những quỹ này có thể được tách thành năng suất cao và cao cấp. Các quỹ trái phiếu cao cấp thực hiện đầu tư chỉ trên một xếp hạng đầu tư cụ thể. Ở Ấn Độ, chúng tôi tìm thấy các quỹ, được quảng cáo là quỹ trái phiếu AAA. Các quỹ như vậy thực hiện hầu hết các khoản đầu tư của họ vào các giấy tờ, được xếp hạng AAA trở lên.

Mặt khác, các quỹ trái phiếu lợi tức cao không có bất kỳ ràng buộc đầu tư nào như vậy. Họ đầu tư vào giấy tờ, mang lại khả năng chấp nhận rủi ro. Vì vậy, loại quỹ này có mức độ rủi ro cao hơn so với trước đây.

b. Sơ đồ mạ vàng:

Quỹ chứng khoán của chính phủ (Quỹ Gilt) đầu tư vào chứng khoán do Chính phủ Ấn Độ và / hoặc Chính phủ Nhà nước phát hành. Danh mục đầu tư của G-Sec không có rủi ro tín dụng (nghĩa là rủi ro vỡ nợ của tổ chức phát hành). Rủi ro duy nhất liên quan đến loại quỹ này là rủi ro lãi suất.

Thu nhập có thể được tạo ra thông qua việc nhận các khoản thanh toán phiếu lãi, khấu hao chiết khấu cho các công cụ nợ hoặc mua và bán chứng khoán trong danh mục đầu tư cơ bản. Mục tiêu thứ yếu của đề án là tăng vốn.

Theo quan sát, hầu hết các quỹ tương hỗ, trong danh mục cụ thể này cung cấp cho các nhà đầu tư hai kế hoạch đầu tư riêng biệt (tức là Kế hoạch ngắn hạn và Kế hoạch dài hạn) đại diện cho các khoản đầu tư được thực hiện và nắm giữ trong hai danh mục đầu tư riêng biệt. Thời hạn của danh mục đầu tư sẽ khác nhau trong hai kế hoạch này. Các mục tiêu và thời lượng chỉ định sẽ được đưa ra trong tài liệu cung cấp.

c. Lược đồ tỷ lệ thả nổi:

Quỹ lãi suất thả nổi rất phổ biến ở nước ngoài. Trong quá khứ gần đây, họ đã tham gia vào ngành công nghiệp quỹ tương hỗ Ấn Độ. Đây là các loại quỹ, cung cấp một hàng rào cho các nhà đầu tư chống lại lãi suất biến động. Các quỹ này chủ yếu đầu tư vào các công cụ nợ lãi suất thả nổi, thường được gọi là thả nổi (chứng khoán có lãi suất được đặt lại theo định kỳ). Điều này sẽ cho phép các nhà đầu tư tránh được tổn thất vốn tiềm tàng, có thể phát sinh, nếu các khoản đầu tư vào các công cụ có lãi suất cố định, do sự biến động của lãi suất.

d. Quỹ thanh khoản:

Các quỹ này đầu tư vào các công cụ cực kỳ ngắn hạn với thời gian đáo hạn dưới 91 ngày. Hợp tác xã đầu tư chủ yếu vào các quỹ này để quản lý ngân quỹ của họ. Các quỹ này phù hợp với chân trời đầu tư cực kỳ ngắn hạn, các quỹ này có thể được sử dụng làm phương tiện đầu tư của các nhà đầu tư cá nhân để thay thế cho tiền gửi ngân hàng tiết kiệm. Những khoản tiền này có thể được sử dụng để đầu tư dư thừa ngắn hạn vào các công cụ dài hạn khác.