Ghi chú nhanh về ngày giá trị

Ngày Giá trị của Nhật Bản là ngày mà Giao dịch Forex diễn ra. Đó là ngày mà hai bên tham gia giao dịch trao đổi tiền tệ và một trong hai bên nhận hoặc trả tiền nhà bằng cách đổi ngoại tệ.

Lấy một ví dụ chúng ta có thể nói, khi nhân viên ngân hàng ở Mumbai, Ấn Độ (giả sử là Muni) thực hiện giao dịch với chủ ngân hàng ở New York, Hoa Kỳ (giả sử là Nemi); để nhận được đô la Mỹ để đổi lấy Rupee Ấn Độ.

Bây giờ là ngày mà Muni trả Rupee Ấn Độ cho Nemi để đổi lấy đô la Mỹ, thì ngày đó được gọi là Ngày Giá trị Ngày, Ngày này không được gọi là ngày giao dịch, hoặc ngày trao đổi, hoặc bằng một tên khác; nhưng chỉ được gọi là 'Ngày giá trị', vì vào ngày này, một số giá trị đã được truyền hoặc chuyển. Do đó, trong Quản lý Forex, nó được gọi là Ngày giá trị.

Trong thực tế, ngày giao dịch không giống nhau, do sự khác biệt về thời gian giữa các trung tâm tài chính trên toàn cầu. Do đó để giảm bớt Giao dịch Forex, khái niệm Ngày giá trị được sử dụng, trong đó ngày giá trị vẫn giữ nguyên ở cả hai trung tâm tài chính theo thời gian của họ và loại bỏ hiệu ứng chênh lệch thời gian.

Danh pháp tiêu chuẩn khác nhau được chấp nhận trên toàn thế giới và thông lệ là phổ biến, giúp xác định ngày giá trị trao đổi của các loại tiền tệ. Các tiêu chuẩn này đã được tạo và chấp nhận, vì tiền Tiền tệ có giá trị thời gian. Giá trị thời gian, dẫn đến việc tạo ra khoản lãi suất trên đó và dẫn đến thay đổi giá trị đồng tiền của một trong hai loại tiền tệ.

Hơn nữa, vì lãi suất phổ biến ở các quốc gia trên toàn cầu là không giống nhau, nên số tiền lãi khác nhau và do đó tỷ giá hối đoái chung cũng khác nhau.

Vì vậy, ngày giá trị của giao dịch Forex cần phải là một ngày làm việc khi cả Trung tâm tài chính, giữa nơi trao đổi phải diễn ra, cần phải hoạt động đồng thời và tiền được trao đổi ngay lập tức. Với sự phát minh ra Internet và các vệ tinh khác nhau xoay quanh Trái đất, giao dịch thời gian thực đang được thực hiện một cách thoải mái.

Một số danh pháp tiêu chuẩn cho ngày giá trị như sau:

a. Sẵn sàng hoặc Tiền mặt - giá trị ngay hôm nay:

Đó là một loại tỷ lệ được trích dẫn cho giao dịch sẽ được giải quyết ngay lập tức vào ngày ký hợp đồng. Ví dụ: liên hệ được nhập vào ngày 13 tháng 3, giao dịch sẽ được giải quyết vào ngày 13 tháng 3.

b. Ngày mai (ngày mai) - giá trị vào ngày mai hoặc ngày làm việc tiếp theo:

Đó là một loại tỷ lệ được trích dẫn cho giao dịch sẽ được giải quyết vào ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày ký hợp đồng. Chẳng hạn, hợp đồng được ký vào ngày 13 tháng 3; giao dịch sẽ được giải quyết vào ngày 14 tháng 3 (giả sử không có ngày nghỉ lễ nào vào ngày 14 tháng 3).

c. Giao ngay - giá trị ngày làm việc thứ hai sau ngày giao dịch:

Đối với giao dịch được nhập theo điều kiện ngày giá trị giao ngay, việc trao đổi tiền tệ diễn ra vào ngày làm việc thứ hai đến ngày giao dịch. Do đó, nếu giao dịch giao ngay được thực hiện vào Thứ Hai, tiền tệ sẽ được trao đổi vào Thứ Tư tiếp theo với giả định đây là một ngày làm việc ở cả hai trung tâm.

Tương tự, đối với giao dịch giao ngay được thực hiện vào Thứ Năm, tiền tệ sẽ đổi tay vào Thứ Hai tuần sau, không có giao dịch ngoại hối vào Thứ Bảy và Chủ Nhật (Ngày giao dịch: Thứ Năm; Ngày làm việc thứ 1: Thứ Sáu; Ngày làm việc thứ 2 : Thứ Hai)

d. Chuyển tiếp - bất kỳ ngày giá trị vượt quá vị trí:

Các quy tắc xác định ngày giá trị của kỳ hạn tiêu chuẩn của giao dịch kỳ hạn như sau:

tôi. Nói chung, ngày giá trị của hợp đồng kỳ hạn một tháng sẽ là ngày trong tháng tiếp theo tương ứng với ngày giá trị của điểm Spot. Chúng ta hãy xem xét một giao dịch được thực hiện vào Thứ Tư, ngày 8 tháng 1 năm 2014. Ngày giá trị cho giao dịch giao ngay sẽ là Thứ Sáu ngày 10 tháng 1 và ngày giá trị của giao dịch kỳ hạn một tháng được thực hiện vào ngày 8 tháng 1 sẽ là ngày 10 tháng 2.

ii. Nếu ngày giá trị được tính toán như vậy xảy ra là một ngày nghỉ ở một trong hai trung tâm (như trong trường hợp trên, giả sử ngày 10 tháng 2 năm 2014 là thứ bảy), ngày làm việc tiếp theo. Trong trường hợp này, ngày 12 tháng 2 năm 2014, sẽ là ngày giá trị cho giao dịch kỳ hạn một tháng. Tuy nhiên, nếu điều này có nghĩa là thay đổi tháng, ngày làm việc trước đó sẽ trở thành ngày giá trị.

iii. Quy tắc của không có thay đổi trong tháng mà cũng áp dụng trong trường hợp tháng được đề cập không có ngày tương ứng với ngày giao ngay.

iv. Có một ngoại lệ khác trong trường hợp ngày giao ngay là ngày cuối cùng của tháng. Trong trường hợp đó, ngày giá trị của hợp đồng kỳ hạn một tháng là ngày làm việc cuối cùng của tháng tiếp theo. (Nếu vị trí là ngày 28 tháng 2, một tháng tới sẽ là ngày 31 - chứ không phải ngày 28 - tháng 3)

(Trong các ví dụ trên, các ngày lễ khác ngoài ngày 26 tháng 1, thứ bảy và chủ nhật đã bị bỏ qua. Ngoài ra, các quy tắc tương tự áp dụng cho hai, ba, bốn tháng trước).

Các giao dịch liên quan đến giao dịch kỳ hạn của ngoại hối có kỳ hạn khác nhau như một tháng hoặc hai tháng, v.v., áp dụng cho các khoản tiền gửi và khoản vay khác nhau được thực hiện giữa các bên.

Nếu một trong hai bên tham gia giao dịch không có dữ liệu chính xác mà anh ta có thể quyết định ngày trao đổi, thì họ có thể tham gia chuyển tiếp giao dịch, từ đó cung cấp tùy chọn để xác định ngày giá trị trong thời gian giao dịch hoặc thời gian theo quyết định, hoặc quy định.