Vai trò của ngân hàng trung ương trong kinh tế: Chức năng và tính độc lập
Vai trò của Ngân hàng Trung ương trong Kinh tế: Chức năng và Độc lập!
Một ngân hàng trung ương là ngân hàng quan trọng nhất và có ảnh hưởng nhất trong cả nước hoặc, trong trường hợp của Liên minh châu Âu, khu vực. Ba ngân hàng trung ương nổi tiếng nhất trên thế giới có lẽ là Ngân hàng Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ (thường được gọi là Fed), Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) và Ngân hàng Anh. Các ngân hàng trung ương thuộc sở hữu của chính phủ và chịu trách nhiệm với họ.
Chức năng của một ngân hàng trung ương:
Các chức năng của một ngân hàng trung ương bao gồm:
tôi. Hành vi như một nhân viên ngân hàng cho chính phủ:
Doanh thu thuế được trả vào tài khoản của chính phủ tại ngân hàng trung ương và các khoản thanh toán của chính phủ cho hàng hóa và dịch vụ được thực hiện từ tài khoản này.
ii. Hoạt động như một nhân viên ngân hàng cho các ngân hàng thương mại:
Nắm giữ tài khoản tại ngân hàng trung ương cho phép các ngân hàng thương mại giải quyết các khoản nợ lẫn nhau và rút tiền mặt, nếu khách hàng của họ đang nhận nhiều tiền mặt từ chi nhánh hơn bình thường.
iii. Hành vi như một người cho vay cuối cùng:
Điều này có nghĩa là nó sẽ cho các ngân hàng tạm thời thiếu tiền mặt.
iv. Quản lý nợ quốc gia:
Nợ quốc gia là tổng số tiền chính phủ nợ. Theo thời gian, nợ chính phủ có xu hướng tăng lên. Ngân hàng trung ương thực hiện việc vay thay mặt chính phủ bằng cách phát hành chứng khoán chính phủ, ví dụ như trái phiếu chính phủ, trả lãi cho những khoản này và hoàn trả chúng khi đến hạn.
v. Giữ dự trữ ngoại tệ và vàng của đất nước:
Ngân hàng trung ương giữ ngoại tệ và vàng để ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.
vi. Các vấn đề về ghi chú ngân hàng:
Ngân hàng trung ương chịu trách nhiệm in các ghi chú và hủy các ghi chú không còn phù hợp để lưu hành. Nó cũng cho phép đúc tiền.
vii. Thực hiện chính sách tiền tệ của chính phủ với mục đích chính là giữ lạm phát thấp và ổn định. Điều này liên quan đến việc kiểm soát nguồn cung tiền và ảnh hưởng đến lãi suất trong toàn bộ nền kinh tế, bằng cách thay đổi lãi suất mà nó tính cho các khoản vay của mình.
Chính phủ có thể chỉ thị cho ngân hàng trung ương tăng hoặc giảm cung tiền. Trong một số trường hợp, các ngân hàng trung ương thực hiện thay đổi lãi suất do chính phủ tương ứng của họ quyết định. Trong các trường hợp khác, các ngân hàng trung ương đã được giao trách nhiệm thiết lập lãi suất.
viii. Kiểm soát hệ thống ngân hàng:
Nhiều ngân hàng trung ương đóng một vai trò quan trọng trong việc điều tiết và giám sát hệ thống ngân hàng.
ix Đại diện cho chính phủ tại các cuộc họp với các ngân hàng trung ương và các tổ chức quốc tế khác như Ngân hàng Thế giới và Quỹ Tiền tệ Quốc tế.
Độc lập của các ngân hàng trung ương:
Một số chính phủ đã trao cho các ngân hàng trung ương của họ quyền quyết định tỷ lệ lãi suất. Chính phủ vẫn quyết định các mục tiêu của các ngân hàng trung ương của họ và cung cấp cho họ một mục tiêu cho lạm phát.
Ngân hàng Anh, ví dụ, được hướng dẫn sử dụng tỷ lệ lãi suất để đạt được mục tiêu lạm phát là 2%. Nếu nó nghĩ rằng có một mối nguy hiểm là mức giá sẽ tăng hơn 2%, nó sẽ tăng lãi suất trong khi nếu nó nghĩ rằng nó sẽ giảm xuống dưới 2%, nó sẽ hạ lãi suất.
Có một số lợi thế trong việc cho phép ngân hàng trung ương quyết định lãi suất cho ngân hàng. Không giống như một chính phủ quốc gia, một ngân hàng trung ương dường như không muốn bị hạ thấp lãi suất để giành được sự ủng hộ của công chúng. Hầu hết các ngân hàng trung ương cũng có kiến thức sâu rộng về hệ thống ngân hàng và mức lãi suất phù hợp để thiết lập.
