Tầm quan trọng của việc sở hữu một sản phẩm quỹ tương hỗ

Tầm quan trọng của việc sở hữu một sản phẩm quỹ tương hỗ!

Thảo luận cho đến nay đã tiết lộ rằng một nhà đầu tư có thể chọn chương trình với tùy chọn và kế hoạch phù hợp với yêu cầu của họ. Làm thế nào cô ấy / anh ấy có thể tìm thấy những người phù hợp? Vậy cô ấy / anh ấy nên bắt đầu từ đâu?

Hình ảnh lịch sự: onlin Breedtradingadvisor.com/wp-content/uploads/2013/07/Treasury-Bonds-6.jpg

Mọi người tìm hiểu về các chương trình MF theo nhiều cách khác nhau. Các nhà đầu tư có thể thấy các quảng cáo hoặc bài viết về các quỹ tương hỗ trên báo, tờ nhật báo tài chính như Thời báo kinh tế, Financial Express, Tiêu chuẩn kinh doanh hoặc tạp chí tài chính như Business India, Business World hoặc trên các ấn phẩm khác. Các kênh kinh doanh như CNBC Ấn Độ có một chương trình độc quyền về đầu tư quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư có thể nghe bạn bè / đồng nghiệp của họ nói về các chương trình MF.

Nhà đầu tư có thể mua các đơn vị của các chương trình quỹ tương hỗ trong thời gian ưu đãi ban đầu bằng cách điền vào mẫu đơn và gửi tại bất kỳ chi nhánh nào của các ngân hàng đóng vai trò là trung tâm thu thập được liệt kê trong mẫu đơn, cùng với số tiền đăng ký. Các quỹ tương hỗ xác định số tiền tối thiểu chấp nhận được cho các chương trình khác nhau.

Ai có thể mua các đơn vị quỹ tương hỗ?

Những người sau đây đủ điều kiện để mua các đơn vị quỹ tương hỗ:

Cư dân bao gồm:

a. Các cá nhân trưởng thành (hoặc trẻ vị thành niên nắm giữ cha mẹ hoặc người giám hộ của họ) nắm giữ đơn lẻ hoặc chung (không vượt quá ba trong tất cả);

b. Các gia đình không phân chia theo đạo Hindu thông qua Kartas tương ứng của họ;

c. Các công ty, cơ quan doanh nghiệp, chủ trương của khu vực công, tổ chức tài chính, ngân hàng, quan hệ đối tác, hiệp hội của cá nhân hoặc tổ chức của cá nhân, tín thác tôn giáo và từ thiện và các xã hội khác đã đăng ký theo Luật Đăng ký xã hội năm 1860 (miễn là việc mua Đơn vị được cho phép theo tài liệu cấu thành tương ứng của họ);

d. Tín thác công cộng và từ thiện và tín thác tư nhân, phải nhận được sự chấp thuận cần thiết như Chứng khoán công cộng, bất cứ khi nào cần thiết;

e. Hiệp hội của người hoặc cơ thể của cá nhân;

f. Các quỹ tương hỗ đã đăng ký với SEBI;

g. Quân đội / Không quân / Hải quân các đơn vị và cơ quan bán quân sự khác được tạo ra bởi các tổ chức đó bên cạnh các tổ chức đủ điều kiện khác.

h. Nhà đầu tư tổ chức nước ngoài đã đăng ký với SEBI.

tôi. Các cơ quan / cơ quan tài trợ đa phương được thành lập bên ngoài Ấn Độ với sự cho phép của Chính phủ Ấn Độ / Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ.

j. Các tổ chức tài chính ở nước ngoài đã tham gia vào một thỏa thuận đầu tư vào Ấn Độ, liên kết với một Quỹ tương hỗ đã đăng ký với SEBI và sự sắp xếp này được Chính phủ Trung ương phê duyệt.

k. NRI, FII và người gốc Ấn Độ cư trú ở nước ngoài, trên cơ sở hồi hương đầy đủ / không hồi hương.

l. Các chương trình khác của cùng một quỹ tương hỗ tuân theo các điều kiện và giới hạn theo quy định của Quy định SEBI.

m. Các Ủy viên / Ủy thác, AMC hoặc Nhà tài trợ hoặc các chi nhánh của họ, các công ty liên kết và các công ty con của họ.

n. Bảo hiểm / Hưu trí / Tiền thưởng / Tiền hưu trí và các lợi ích nhân viên hỗ trợ hưu trí khác và các quỹ tương tự khác.

Tài liệu thông tin về chương trình - Tài liệu cung cấp tài liệu đầu tư của quỹ tương hỗ:

Bước đầu tiên là kiểm tra tài liệu quan trọng nhất trong đầu tư quỹ tương hỗ - Tài liệu thông tin sơ đồ. Tài liệu thông tin lược đồ là một tài liệu pháp lý, sẽ trả lời hầu hết các truy vấn mà nhà đầu tư có thể có về chương trình quỹ tương hỗ.

Tài liệu thông tin Đề án của một chương trình quỹ tương hỗ gần giống với bản cáo bạch. Giống như bản cáo bạch, tài liệu thông tin chương trình được yêu cầu tiết lộ thông tin quan trọng về công cụ đầu tư. Các quy định của SEBI đưa ra định dạng cho một tài liệu Thông tin về Đề án tiêu chuẩn mà các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ bắt buộc phải tuân theo. Tài liệu thông tin chương trình cũng có thể bao gồm các tiết lộ khác, được coi là tài liệu của những người được ủy thác. Tài liệu thông tin Đề án phải được sửa đổi và cập nhật đầy đủ hàng năm.

Một tài liệu thông tin sơ đồ điển hình bao gồm hầu hết nếu không phải tất cả những điều sau đây:

a. Trang đầu của tài liệu thông tin lược đồ sẽ luôn hiển thị ngày xuất bản, tên của lược đồ và loại lược đồ.

b. Một tuyên bố về các mục tiêu đầu tư và chính sách đầu tư của chương trình.

c. Các yếu tố rủi ro.

d. Thống kê lịch sử liên quan đến hiệu suất.

e. Đề án tính năng, tùy chọn và kế hoạch của chương trình.

f. Thông tin về tải (nếu có), chi phí và lệ phí. Điểm chuẩn thanh khoản công khai và minh bạch điểm chuẩn:

g. Hiến pháp của quỹ tương hỗ (Thông tin xác định nhà tài trợ quỹ, ủy thác, Công ty quản lý tài sản).

h. Thông tin về ai có thể mua các đơn vị, làm thế nào để đăng ký, vv

tôi. Hạn chế đầu tư.

j. Doanh thu danh mục đầu tư.

k. Người giám sát giữ tài sản trong một tài khoản riêng.

l. Thông tin về mua lại và chuyển đổi (cung cấp thanh khoản).

m. Chính sách của chương trình về cổ tức và phân phối.

n. Quyền và dịch vụ của chủ sở hữu đơn vị.

o. Cơ chế giải quyết khiếu nại của chủ sở hữu đơn vị.

tr. Xử lý thuế đầu tư vào các quỹ tương hỗ.

q. Đang chờ xử lý tố tụng.

r. Tỷ lệ chi phí bao gồm cả chi phí hàng năm.

Thông tin này có thể được trình bày theo nhiều cách khác nhau bởi các quỹ tương hỗ khác nhau nhưng tất cả sự thật, rằng một nhà đầu tư sẽ cần phải bắt đầu nên ở đó.

Nhà đầu tư sẽ tìm hiểu thủ tục mở tài khoản mới, mua thêm đơn vị và trao đổi và đổi đơn vị. Tài liệu thông tin Đề án nêu ra các thông tin liên quan, mà một nhà đầu tư cần phải đối phó hiệu quả với quỹ tương hỗ.

Ví dụ, một nhà đầu tư có thể tìm hiểu về việc có bất kỳ số dư tài khoản tối thiểu nào được yêu cầu khi chuyển đổi chương trình hay không. Nếu một nhà đầu tư cần làm rõ thêm sau khi đi qua các phần có liên quan trong bản cáo bạch, anh ta luôn có thể liên hệ với tế bào dịch vụ khách hàng địa phương của quỹ tương hỗ.

Trước bất cứ điều gì khác, nhà đầu tư nên tìm kiếm các quỹ với các loại mục tiêu mà mình đang tìm kiếm. Bước tiếp theo là chọn các danh mục đầu tư tốt nhất với danh mục nhất định mà anh ấy hoặc cô ấy cần xem xét một số tiêu chí, trong đó quan trọng nhất là hiệu suất và chi phí.

Như đã thảo luận trong Chủ đề 5 Quản lý danh mục đầu tư: Chủ sở hữu đơn vị quản lý Các danh mục quỹ tương hỗ của Money Money được xây dựng với mục tiêu đạt được các mục tiêu được chỉ định rõ ràng.

Mặc dù Tài liệu Thông tin Đề án là nguồn thông tin toàn diện nhất, nhưng nó không được phân phối rộng rãi và có sẵn theo yêu cầu. Điều này là do chi phí liên quan và cũng vì hầu hết các nhà đầu tư cảm thấy khó khăn khi đọc một tài liệu chi tiết như vậy. Tuy nhiên, hiện nay hầu hết các quỹ cung cấp tài liệu thông tin chương trình dưới dạng có thể tải xuống trên trang web.

Sơ đồ thông tin bổ sung (SAI):

Để đơn giản và dễ hiểu cho các nhà đầu tư, SEBI đã thông báo thông tư năm 2007 đã phân chia tài liệu cung cấp thành hai phần SID và SAL Trong khi SID chủ yếu liên quan đến chương trình, tập trung nhiều hơn vào chi tiết cụ thể của chương trình và ít chi tiết hơn về các chi tiết liên quan đến quỹ nhà, SAI chứa thông tin về quỹ nhà và nhà tài trợ viz. Hiến pháp của quỹ tương hỗ, chi tiết pháp lý và thuế, thông tin chung cho tất cả các chương trình và hình phạt và kiện tụng.

Nhà đầu tư có thể tập trung vào các chi tiết liên quan đến chương trình trong khi đọc SID và nếu anh ta muốn biết thêm về nhà tài trợ, anh ta có thể tham khảo SAI. SAI nên được tải lên trong trang web và cập nhật liên tục. Vào cuối mỗi năm tài chính, SAI được cập nhật phải được nộp cho SEBI trong vòng ba tháng.

Bản ghi nhớ thông tin chính (KIM):

KIM là một phiên bản rút gọn của tài liệu thông tin chương trình. Hầu hết các thông tin của tài liệu thông tin chương trình được đưa ra trong KIM một cách ngắn gọn. Nó thường được phân phối với các hình thức ứng dụng. KIM cũng được chuẩn bị theo định dạng do SEBI quy định.

SEBI đã yêu cầu tài liệu thông tin chương trình và KIM phải được sửa đổi và cập nhật đầy đủ ít nhất một lần mỗi năm.

Mở tài khoản quỹ tương hỗ - Đơn đăng ký:

Có thể lấy mẫu đơn của chương trình quỹ tương hỗ từ các đại lý / nhà phân phối / trung tâm dịch vụ nhà đầu tư của quỹ tương hỗ / nhà đăng ký và đại lý chuyển nhượng của quỹ hoặc từ văn phòng của nó. Nó cũng có thể được tải xuống từ trang web quỹ tương hỗ. Mẫu đơn có chứa một tuyên bố về tác động mà nhà đầu tư đã đọc và hiểu tài liệu chào hàng và anh ấy / cô ấy tuân thủ các điều khoản và điều kiện được nêu trong đó.

Đó là một thỏa thuận quan trọng giữa nhà đầu tư và quỹ, vì sau đó nhà đầu tư không thể biện hộ cho sự thiếu hiểu biết về các điều khoản và điều kiện và thủ tục. SEBI đã bắt buộc các nhà đầu tư trong các quỹ tương hỗ phải nêu rõ số tài khoản ngân hàng của họ trong đơn đăng ký và yêu cầu mua lại.

Biện pháp này nhằm tránh gian lận / lạm dụng hoặc trộm cắp chứng quyền trong quá trình vận chuyển. Bạn có thể tham khảo một mẫu đơn để có ý tưởng về các yêu cầu cần điền.

Đơn đăng ký sẽ được kèm theo số tiền được đầu tư. Tất cả các chương trình quỹ tương hỗ xác định số tiền tối thiểu được đầu tư. Phương thức thanh toán được quy định trong tài liệu thông tin chương trình. Nó thường là kiểm tra hoặc dự thảo nhu cầu. Trong một số tình huống tiền mặt cũng được chấp nhận.

Đăng ký tài khoản quỹ tương hỗ:

Một nhà đầu tư chỉ có thể mở tài khoản bằng tên của mình hoặc tài khoản có thể được đăng ký chung. Khi các đơn vị được tổ chức đơn lẻ, tất cả các thông báo và thư từ của bất kỳ phân phối, quy đổi, vv sẽ được gửi đến chủ sở hữu duy nhất.

Khi các đơn vị được tổ chức chung, người được nêu tên đầu tiên trong mẫu đơn sẽ nhận được tất cả các thông báo và thư từ liên quan đến tài khoản, cũng như bất kỳ phân phối nào thông qua cổ tức, các khoản giảm trừ hoặc bằng cách khác. Người đó sẽ giữ quyền biểu quyết, nếu có, liên kết với các đơn vị. Tuy nhiên, tất cả các tài liệu / ứng dụng mua hàng / yêu cầu chuyển đổi / mẫu đăng ký phải được ký bởi tất cả các chủ sở hữu.