4 ứng dụng quan trọng của kỹ thuật đánh giá

Các ứng dụng quan trọng của kỹ thuật đánh giá được liệt kê dưới đây:

Các câu trả lời được tạo bằng các biện pháp này chỉ tốt khi nhập dữ liệu. Do đó, cần phải cẩn thận thực hiện trong việc tính toán tỷ lệ lợi nhuận và tính đến tất cả các dòng và dòng chảy. Quan trọng hơn, cần sử dụng phán đoán trong quá trình đánh giá.

Hình ảnh lịch sự: superpit.com.au/Portals/0/Slide%2014%20or%2017%20St%20Barbara's%20Parade%202011.JPG

Các kỹ thuật và phương pháp đánh giá hiệu quả đầu tư nêu trên áp dụng cho các nhà đầu tư tổ chức cũng như các nhà đầu tư cá nhân. Với tư cách cá nhân, tất cả chúng ta đều biết rằng một trong những cách để cải thiện bản thân là xem lại quá khứ, để xem chúng ta đã phạm sai lầm ở đâu và chúng ta có thể cải thiện ở đâu. Đối với đầu tư, chúng ta nên xem xét các kết quả trong quá khứ liên quan đến các vấn đề sau:

1. Mức độ rủi ro giả định:

Là danh mục đầu tư được đa dạng hóa đúng, hoặc nó bị thiếu hoặc đa dạng quá mức? Nhà đầu tư có sử dụng ký quỹ không? Nếu vậy, nó có quá nhiều không? Nhiều tài khoản của các cá nhân bị xóa sổ vì các cuộc gọi ký quỹ và doanh số bán chứng khoán bị suy thoái.

2. Lựa chọn chứng khoán riêng lẻ:

Liệu các nhà đầu tư có khả năng lựa chọn các vấn đề đánh giá thấp? Điều này có thể được xác định bằng cách so sánh mức tăng phần trăm của các vấn đề được mua hàng tuần với hiệu suất thị trường. Nếu mức tăng phần trăm vượt quá chỉ số thị trường, điều đó cho thấy người mua đã có những lựa chọn tốt. Nếu một người đã làm điều này một cách nhất quán, nó cho thấy kỹ năng trong việc lựa chọn các vấn đề bị đánh giá thấp.

3. Chu kỳ và thời gian thị trường:

Có phải nhà đầu tư cố gắng điều chỉnh danh mục đầu tư vào các vị trí tích cực, trung lập hoặc phòng thủ trên cơ sở dự đoán tiết kiệm thị trường? Nếu vậy, nhà đầu tư có thành công? Trên cơ sở nào - các yếu tố kỹ thuật hoặc cơ bản - anh ta có hình thành dự đoán của mình về tiết kiệm thị trường không? Những cải tiến có thể được thực hiện? Hoặc có vẻ như anh ta nên đầu tư tốt hơn vào việc kiếm tiền ở nơi khác?

4. Lợi nhuận điều chỉnh rủi ro:

Nhà đầu tư nên tính (a) tỷ suất lợi nhuận hàng năm cho danh mục đầu tư; (b) mức độ rủi ro được giả định về mặt beta của danh mục đầu tư hoặc mức độ thay đổi của lợi nhuận và (c) lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro. Sau đó, nhà đầu tư nên so sánh lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro với những người có kinh nghiệm theo chỉ số thị trường, trung bình của các quỹ chứng khoán và các quỹ tương hỗ cân bằng, v.v.

Việc đánh giá danh mục đầu tư được quản lý nên được thực hiện nhiều lần trên các môi trường thị trường khác nhau trước khi đưa ra phán quyết cuối cùng. Một đánh giá về hiệu suất danh mục đầu tư của nhà đầu tư dọc theo các dòng được đề xuất, nếu được thực hiện một cách nhất quán mỗi năm, sẽ cho thấy điểm yếu và điểm mạnh, và đưa ra các biện pháp để cải thiện khả năng tổng thể trong việc quản lý chương trình đầu tư.