Tập đoàn tài chính quốc tế (IFC)

Tập đoàn tài chính quốc tế (IFC)!

Thế giới là một nơi khác khi Tập đoàn Tài chính Quốc tế (IFC) được thành lập vào năm 1956. Không ai nói về các thị trường mới nổi. Không có xu hướng trên toàn thế giới về tư nhân hóa, không có cuộc cách mạng truyền thông, không có nền kinh tế toàn cầu hóa. Dân số thế giới chưa bằng một nửa so với ngày nay.

Nền kinh tế của các nước nghèo vẫn còn trong giai đoạn phát triển rất sớm, thiếu nguồn nhân lực, cơ sở hạ tầng vật chất và các tổ chức lành mạnh cần thiết để nâng cao thu nhập và cải thiện mức sống.

Trách nhiệm phát triển gần như được giao cho khu vực công. Đầu tư khu vực tư nhân ở các nước đang phát triển là nhỏ và không có nhiều suy nghĩ được đưa ra để tăng nó. Chính trong môi trường này, IFC đã được sinh ra.

Trong nhiều năm, các quan chức của Ngân hàng Thế giới đã hỗ trợ việc tạo ra một thực thể mới và khác biệt để bổ sung cho chính họ. Ngân hàng đã được thành lập để tài trợ cho các dự án tái thiết và phát triển sau Thế chiến II bằng cách cho vay các chính phủ thành viên và đã làm rất hiệu quả. Tuy nhiên, trong những năm đầu tiên, một số nhân viên cấp cao đã nhận thấy sự cần thiết phải tạo ra một tổ chức liên quan để thúc đẩy đầu tư khu vực tư nhân lớn hơn ở các nước nghèo.

Các tập đoàn quốc tế lớn và các tổ chức tài chính thương mại tại thời điểm đó cho thấy tương đối ít quan tâm đến việc làm việc ở Châu Phi, Châu Á, Châu Mỹ Latinh hoặc Trung Đông. Các doanh nhân ở các khu vực này có rất ít nguồn vốn trong nước để thu hút 'khi chống lại thậm chí còn ít hơn từ nước ngoài. Họ cần một chất xúc tác.

Tại Hội nghị Bretton Woods năm 1944 dẫn đến việc thành lập Ngân hàng và Quỹ Tiền tệ Quốc tế, các đề xuất ban đầu cho loại hỗ trợ này đã được đưa ra và từ chối.

Những đề xuất này sẽ cung cấp cho Ngân hàng khả năng đáp ứng một số mục tiêu này bằng cách cho các công ty tư nhân vay mà không có sự bảo đảm của chính phủ. Sau đó, vào cuối những năm 1940, khái niệm này đã được tinh chỉnh rất nhiều bởi Chủ tịch Ngân hàng Eugene R. Black và Phó Chủ tịch, cựu chủ ngân hàng Hoa Kỳ và Tổng Giám đốc của Tập đoàn Thực phẩm Tổng hợp Robert L. Garner.

Garner là một người tin tưởng sâu sắc vào vai trò của doanh nghiệp tư nhân, phát biểu tại Hội nghị khai mạc của Hội đồng thống đốc IFC vào ngày 15 tháng 11 năm 1956, ông nói, tôi tin tưởng sâu sắc rằng lực lượng năng động nhất trong việc tạo ra một cuộc sống tốt hơn cho mọi người và xứng đáng hơn cuộc sống, xuất phát từ sáng kiến ​​của cá nhân cơ hội để tạo ra, sản xuất, để đạt được cho bản thân và gia đình mỗi người những tài năng cá nhân tốt nhất. Và đây là bản chất của hệ thống mô hình doanh nghiệp tư nhân cạnh tranh thế kỷ 20 vì nó được phát triển bởi những mối quan tâm kinh doanh được khai sáng và thành công nhất. Nó giữ lời hứa về phần thưởng theo những gì cá nhân đạt được. Nó dựa trên khái niệm rằng nó sẽ có lợi cho hầu hết các chủ sở hữu và người quản lý nếu nó đáp ứng tốt nhất cho khách hàng của mình; nếu nó thúc đẩy lợi ích hợp pháp của nhân viên của mình; nếu xét về mọi mặt thì nó hoạt động như một công dân tốt của cộng đồng. Nó được thúc đẩy bởi mong muốn kiếm được lợi nhuận một động lực đáng kính và quan trọng nhất, miễn là lợi nhuận đến từ việc cung cấp hàng hóa và dịch vụ hữu ích và mong muốn. Tôi tin rằng các dịch vụ tốt nhất và lợi nhuận tốt nhất là kết quả của một hệ thống cạnh tranh trong đó kỹ năng và hiệu quả nhận được phần thưởng xứng đáng của họ.

Gainer đã làm việc với trợ lý Richard Demuth và những người khác để tạo ra một nhánh đầu tư khu vực tư nhân mới liên kết với Ngân hàng, thay vì cho vay trực tiếp từ các nguồn lực của mình cho khu vực tư nhân.

Tổ chức đa phương mới này, lúc đầu được gọi là Tập đoàn Phát triển Quốc tế, sẽ thuộc sở hữu của các chính phủ nhưng hoạt động như một tập đoàn và thoải mái tương tác với các khu vực công và tư nhân.

Nó sẽ cho vay tiền, nắm giữ các vị trí vốn chủ sở hữu và cung cấp chuyên môn kỹ thuật trong việc thẩm định các đề xuất đầu tư tư nhân ở các nước đang phát triển, như Ngân hàng đang làm cho các dự án khu vực công. Nó cũng sẽ làm việc cùng với các nhà đầu tư tư nhân, giả định rủi ro thương mại như nhau.

Trong quá trình loại bỏ một số rào cản lớn đối với đầu tư tư nhân mới ở các nước đang phát triển, nó sẽ khuyến khích hình thành vốn trong nước cần thiết để tạo việc làm, tăng thu nhập ngoại hối và thu thuế và chuyển giao kiến ​​thức và công nghệ từ Bắc vào Nam.

Ý tưởng này đã nhận được sự ủng hộ chính thức đầu tiên vào tháng 3 năm 1951, báo cáo của một ban cố vấn chính sách phát triển của Hoa Kỳ (Hoa Kỳ) do ông Nelson Rockefeller đứng đầu. Hội thảo này đã hình thành một gói để tăng thêm giá trị đáng kể cho sản phẩm của Ngân hàng bằng cách khuyến khích sự phát triển của các doanh nghiệp tư nhân sản xuất sẽ đóng góp nhiều thành phần chính cho sự phát triển.

Một thành phần như vậy, Garner đã viết, là doanh nhân, sự kết hợp trí tưởng tượng khó nắm bắt để có cơ hội và huy động các nguồn lực cần thiết để nắm bắt nó. Một cái khác là huy động đầu người mới] từ các nhà đầu tư tư nhân sẵn sàng chấp nhận rủi ro đáng kể để đổi lấy tiềm năng phần thưởng lớn.

Những người khác bao gồm tạo việc làm, kỹ năng lao động mới, năng lực quản lý và tiến bộ công nghệ. Trong quá trình, các chủ doanh nghiệp ở các nước đang phát triển sẽ biến thành công máy móc, lao động và vốn thành một mối quan tâm năng động, sản xuất với giá cả cạnh tranh với chất lượng mà thị trường sẽ chấp nhận.

Garner tích cực tiếp thị khái niệm. Sau năm 1952, cuộc bầu cử tổng thống, Hoa Kỳ đã giảm sự ủng hộ cho ý tưởng này, cuối cùng tán thành một đề xuất sửa đổi hai năm sau đó khiến IFC lo bắt đầu kinh doanh mà không có quyền hạn đầu tư vốn (điều khoản này đã được thay đổi vào năm 1961). Các quốc gia khác sau đó đã lên tàu và các Điều khoản Thỏa thuận chính thức đã được Ngân hàng soạn thảo vào năm 1955.

Điều khoản thỏa thuận của IFC:

Các Điều khoản Thỏa thuận của IFC có hiệu lực vào ngày 20 tháng 7 năm 1956, khi số lượng cần thiết của ít nhất 30 quốc gia thành viên đăng ký ít nhất 75 triệu đô la vào vốn của IFC. Tổng số vốn ủy quyền ban đầu là 100 triệu đô la.

Ba mươi mốt quốc gia thành viên đầu tiên kể từ ngày 20 tháng 7 năm 1956 là: Iceland, Canada, Ecuador, Hoa Kỳ, Ai Cập, Úc, Mexico, Costa Rica, Ethiopia, Peru, Cộng hòa Dominican, Vương quốc Anh, Panama, Ceylon, Haiti, Guatemala, Nicaragua, Bolivia, Honduras, Ấn Độ, El Salvador, Pakistan, Jordan, Thụy Điển, Na Uy, Nhật Bản, Đan Mạch, Phần Lan, Colombia, Đức và Pháp. Vào ngày đó, số lượng đăng ký vốn lên tới $ 78, 366, 000.

Các Điều khoản Thỏa thuận của IFC bao gồm ba nguyên tắc quan trọng. Những người sáng lập nhấn mạnh rằng IFC áp dụng nguyên tắc kinh doanh, chấp nhận rủi ro thương mại đầy đủ cho các khoản đầu tư của mình, chấp nhận không có bảo lãnh của chính phủ và kiếm được lợi nhuận từ hoạt động của mình; Là một nhà môi giới trung thực, sử dụng các khả năng độc đáo của mình như một tập đoàn thuộc sở hữu của chính phủ để tổ chức các cơ hội đầu tư, vốn trong nước và tư nhân và quản lý có kinh nghiệm, và đóng vai trò xúc tác, chỉ đầu tư vào các dự án không có đủ vốn tư nhân về các điều khoản hợp lý.

IFC được ra mắt:

Robert L. Garner được Hội đồng quản trị của IFC bổ nhiệm làm Chủ tịch IFC vào ngày 24 tháng 7 năm 1956. Ông giữ sự khác biệt là người duy nhất giữ vị trí Chủ tịch của IFC mà không phải là Chủ tịch của Ngân hàng Thế giới. Tất cả những người kế vị của Garner đều được phong là Phó chủ tịch điều hành của Chủ tịch, với Chủ tịch của Ngân hàng là Chủ tịch của IFC.

Garner đã mở cuộc họp báo khai mạc của IFC vào ngày hôm sau bằng cách nói rằng IFC là tổ chức liên chính phủ đầu tiên, với mục tiêu chính là thúc đẩy doanh nghiệp tư nhân. Ông tin rằng doanh nghiệp tư nhân là lực lượng hiệu quả và năng động nhất để phát triển kinh tế.

IFC sẽ mang lại lợi ích không chỉ cho các nước kém phát triển mà cả các nước công nghiệp. Đã có sự quan tâm ngày càng tăng đối với đầu tư và mở rộng ra nước ngoài từ phía các công ty được thành lập ở các nước phát triển.

Doanh nghiệp tư nhân là vũ khí duy nhất mà thế giới tự do sở hữu mà cộng sản không có. Đó là một trong những lý do, Gamer cho biết, tại sao anh lại hoan nghênh việc thành lập tổ chức mới này, sau vài năm chuẩn bị.

Các nước thành viên:

IFC có 181 quốc gia thành viên. Để tham gia IFC, một quốc gia phải:

tôi. Trở thành thành viên của Ngân hàng Thế giới (IBRD);

ii. Đã ký các Điều khoản Thỏa thuận của IFC; và

iii. Đã ký gửi với Ban thư ký doanh nghiệp của Tập đoàn Ngân hàng Thế giới một Công cụ chấp nhận các Điều khoản Thỏa thuận của IFC.

Nhân viên IFC:

Garner đã bổ nhiệm John G. Beevor làm Phó chủ tịch của IFC, Richard H. Demuth, người đã làm nhiều việc để thúc đẩy việc thành lập IFC, làm Trợ lý cho Tổng thống và Davidson Sommers làm Tổng cố vấn.

Beevor đã tham gia vào công việc chuẩn bị cho tổ chức IFC kể từ tháng 3 năm 1956, khi ông được thả ra khỏi vị trí Giám đốc điều hành của Công ty Tài chính Phát triển Liên bang Luân Đôn để gia nhập đội ngũ nhân viên của Ngân hàng.

Demuth là Giám đốc Hỗ trợ Kỹ thuật của Ngân hàng và Nhân viên Liên lạc và Sommers là Luật sư Chung của Ngân hàng. Cả Demuth và Sommers đã liên kết với Ngân hàng từ năm 1946 và sẽ tiếp tục giữ các vị trí của họ trong Ngân hàng khi phục vụ trong IFC. Thủ quỹ, Thư ký, Giám đốc Hành chính và Giám đốc Thông tin của Ngân hàng được bổ nhiệm vào các vị trí tương tự trong IFC.

Ngoài việc quản lý, nhân viên của IFC còn bao gồm một Cố vấn Kỹ thuật, với một trợ lý và tám nhân viên hoạt động, thuộc sáu quốc tịch khác nhau. IFC cũng có trợ lý hành chính riêng.

Thắc mắc ban đầu:

IFC đã nhận được một số lượng lớn và nhiều câu hỏi và đề xuất có liên quan đến các khoản đầu tư có thể có ở nhiều quốc gia thành viên. Như một điều không thể tránh khỏi với một loại hình tổ chức tài chính quốc tế mới, nhiều câu hỏi dựa trên sự hiểu lầm về mục đích của nó, đó là sử dụng vốn của mình để đầu tư vào các doanh nghiệp tư nhân và không tài trợ cho các giao dịch như, xuất khẩu tín dụng trả góp, thế chấp tàu và như thế.

Các câu hỏi khác liên quan đến các dự án thương mại hoặc nông nghiệp đã bị từ chối vì chính sách của IFC để giới hạn các hoạt động của nó, trong những năm trước, đối với lĩnh vực doanh nghiệp công nghiệp, bao gồm chế biến nông sản và khai thác.

Một số đề xuất đầu tư mà lần đầu tiên xuất hiện đầy hứa hẹn đã cho thấy, sau khi điều tra các điểm yếu của các loại khác nhau khiến chúng không phù hợp với tài chính của IFC. Mặt khác, một số đề xuất trong đó công việc đáng kể đã được thực hiện đã bị hoãn hoặc rút bởi các nhà tài trợ vì nhiều lý do. Một số quyết định tự làm toàn bộ tài chính; một số tài chính bảo đảm từ các nguồn khác. Một số ít đã bị rút tiền vì không thể đồng ý về các điều khoản tài chính.

Hoạt động đầu tiên:

Vào ngày 20 tháng 6 năm 1957, IFC đã đạt được thỏa thuận đầu tư 2 triệu đô la vào Công ty Siemens Khoản đầu tư này, cùng với khoản tiền tương đương 8, 5 triệu đô la được đầu tư bởi Siemens của Đức, sẽ được sử dụng để mở rộng nhà máy và kinh doanh của Siemens tại Brazil cho sản xuất thiết bị phát điện, thiết bị đóng cắt, máy biến thế, động cơ lớn và phụ kiện cho các ứng dụng công nghiệp và tiện ích cũng như thiết bị điện thoại. Đây là nhà máy tích hợp đầu tiên để sản xuất như vậy, một Lange rộng của các thiết bị điện hạng nặng ở Brazil.

Vào ngày 13 tháng 8 năm 1957, IFC đã đạt được thỏa thuận về khoản đầu tư tương đương 600.000 đô la vào Engranes Industries, một công ty Mexico thuộc sở hữu của các cổ đông Mexico và Mỹ. Khoản đầu tư này sẽ giúp mở rộng cơ sở và kinh doanh nhà máy để sản xuất và bán nhiều loại sản phẩm và linh kiện công nghiệp, bao gồm bổ sung công cụ máy móc để sản xuất ô tô và các bộ phận cơ khí khác, cửa hàng rèn và lò luyện thép điện .

Tầm nhìn, giá trị và mục đích của IFC:

Tầm nhìn của IFC là mọi người nên có cơ hội thoát nghèo và cải thiện cuộc sống.

Giá trị của IFC là sự xuất sắc, cam kết, liêm chính và tinh thần đồng đội.

Mục đích của IFC là tạo cơ hội cho mọi người thoát nghèo và cải thiện cuộc sống của họ bằng cách;

tôi. Thúc đẩy thị trường mở và cạnh tranh ở các nước đang phát triển.

ii. Các công ty hỗ trợ và các đối tác khu vực tư nhân khác, nơi có khoảng cách.

iii. Giúp tạo ra việc làm hiệu quả và cung cấp các dịch vụ thiết yếu cho người được bảo lãnh.

Để đạt được Mục đích của mình, IFC cung cấp các giải pháp tác động phát triển thông qua: các can thiệp ở cấp độ doanh nghiệp (đầu tư trực tiếp và dịch vụ tư vấn); thiết lập tiêu chuẩn; và kinh doanh cho phép môi trường làm việc

Nhiệm vụ chung của IFC:

IFC, với tư cách là chi nhánh của Tập đoàn Ngân hàng Thế giới, chia sẻ sứ mệnh của mình:

Để chống lại nghèo đói với niềm đam mê và tính chuyên nghiệp cho kết quả lâu dài. Để giúp mọi người giúp đỡ bản thân và môi trường của họ bằng cách cung cấp tài nguyên, chia sẻ kiến ​​thức, xây dựng năng lực và tạo mối quan hệ đối tác trong các lĩnh vực công cộng và tư nhân.

Quản trị IFC:

Các quốc gia thành viên của IFC, thông qua Hội đồng thống đốc và Hội đồng quản trị, hướng dẫn các chương trình và hoạt động của IFC. Mỗi quốc gia bổ nhiệm một thống đốc và một người thay thế.

Quyền hạn của công ty IFC được trao cho Hội đồng thống đốc, nơi ủy quyền hầu hết các quyền lực cho một hội đồng gồm 24 giám đốc. Quyền biểu quyết đối với các vấn đề được đưa ra trước chúng được tính theo vốn cổ phần mà mỗi giám đốc đại diện.

Các giám đốc gặp gỡ thường xuyên tại trụ sở của Tập đoàn Ngân hàng Thế giới tại Washington, DC, nơi họ xem xét và quyết định các dự án đầu tư và cung cấp hướng dẫn chiến lược tổng thể cho ban quản lý IFC.

Giám đốc cũng phục vụ trong một hoặc nhiều ủy ban thường trực, giúp Hội đồng thực hiện các trách nhiệm giám sát của mình bằng cách kiểm tra các chính sách và thủ tục chuyên sâu. Ủy ban Kiểm toán tư vấn về quản lý tài chính và rủi ro, quản trị doanh nghiệp và các vấn đề giám sát.

Ủy ban Ngân sách xem xét các quy trình kinh doanh, chính sách hành chính, tiêu chuẩn và các vấn đề ngân sách có tác động đáng kể đến hiệu quả chi phí của hoạt động của Nhóm Ngân hàng.

Ủy ban về Hiệu quả Phát triển tập trung vào các hoạt động và đánh giá chính sách và hiệu quả phát triển nhằm theo dõi tiến trình giảm nghèo. Ủy ban nhân sự tư vấn về bồi thường và các chính sách nhân sự quan trọng khác. Các giám đốc cũng phục vụ trong các vấn đề hành chính của Ủy ban quản trị và điều hành.

Sản phẩm và dịch vụ:

IFC là một tổ chức năng động, liên tục điều chỉnh theo nhu cầu phát triển của khách hàng tại các thị trường mới nổi. Nó không còn được xác định chủ yếu bởi vai trò cung cấp tài chính dự án cho các công ty ở các nước đang phát triển.

Nó cũng có:

tôi. Phát triển sản phẩm tài chính sáng tạo

ii. Mở rộng khả năng của chúng tôi để cung cấp dịch vụ tư vấn

iii. Chuyên sâu về quản trị doanh nghiệp, môi trường và chuyên môn xã hội của chúng tôi

Về tài chính của IFC:

IFC cung cấp nhiều loại sản phẩm tài chính cho các dự án khu vực tư nhân ở các nước đang phát triển.

Để đủ điều kiện nhận tài trợ của IFC, một dự án phải đáp ứng một số tiêu chí. Dự án phải:

tôi. Được đặt tại một quốc gia đang phát triển, đó là một thành viên của IFC;

ii. Ở trong khu vực tư nhân;

iii. Được kỹ thuật âm thanh;

iv. Có triển vọng tốt để có lợi nhuận;

v. Có lợi cho nền kinh tế địa phương; và

Có môi trường và xã hội lành mạnh, đáp ứng các tiêu chuẩn môi trường và xã hội của IFC cũng như của nước sở tại. IFC không cho vay trực tiếp các doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa hoặc các doanh nhân cá nhân, nhưng nhiều khách hàng đầu tư của chúng tôi là trung gian tài chính cho vay đối với các doanh nghiệp nhỏ hơn.

Đề xuất đầu tư:

Một công ty hoặc doanh nhân đang tìm cách thành lập một liên doanh mới hoặc mở rộng một doanh nghiệp hiện tại có thể tiếp cận trực tiếp với IFC bằng cách gửi đề xuất đầu tư.

Sau lần liên hệ ban đầu này và đánh giá sơ bộ, IFC có thể tiến hành bằng cách yêu cầu một nghiên cứu khả thi chi tiết hoặc kế hoạch kinh doanh để xác định xem có nên thẩm định dự án hay không.

Chu kỳ dự án / đầu tư của IFC minh họa các giai đoạn mà một ý tưởng kinh doanh trải qua khi nó trở thành một dự án được tài trợ bởi IFC.

Hợp tác chính phủ:

Mặc dù IFC chủ yếu là một nhà tài trợ cho các dự án khu vực tư nhân, nó có thể cung cấp tài chính cho một công ty với một số quyền sở hữu của chính phủ, miễn là có sự tham gia của khu vực tư nhân và liên doanh được điều hành trên cơ sở thương mại.

Mặc dù IFC không chấp nhận bảo lãnh của chính phủ cho việc tài trợ, nhưng công việc của nó thường đòi hỏi sự hợp tác chặt chẽ với các cơ quan chính phủ ở các nước đang phát triển.

Giá cả và tài chính trần:

Để đảm bảo sự tham gia của các nhà đầu tư và người cho vay từ khu vực tư nhân, IFC giới hạn tổng số nợ tài khoản riêng và tài trợ vốn sẽ cung cấp cho bất kỳ dự án nào.

Đối với các dự án mới, tối đa là 25% tổng chi phí dự án ước tính, hoặc, trên cơ sở đặc biệt, lên tới 35% trong các dự án nhỏ. Đối với các dự án mở rộng, IFC có thể cung cấp tới 50% chi phí dự án, với điều kiện các khoản đầu tư của nó không vượt quá 25% tổng vốn hóa của công ty dự án.

IFC cung cấp nhiều loại sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng của mình và có thể cung cấp hỗn hợp tài chính và tư vấn phù hợp với nhu cầu của từng dự án. Tuy nhiên, phần lớn tài trợ, cũng như trách nhiệm lãnh đạo và quản lý, thuộc về các chủ sở hữu khu vực tư nhân.

Giống như các nhà đầu tư khu vực tư nhân và người cho vay thương mại khác, IFC:

tôi. Tìm kiếm lợi nhuận có lãi;

ii. Giá tài chính và dịch vụ của nó phù hợp với thị trường; và chia sẻ đầy đủ rủi ro với các đối tác của mình.

Khủng hoảng tài chính: Phản ứng của IFC:

IFC, tổ chức tài chính đa phương lớn nhất đầu tư vào khu vực tư nhân tại các thị trường mới nổi, đã đưa ra một loạt các sáng kiến ​​có mục tiêu và rộng lớn để giúp các doanh nghiệp tư nhân đối phó với các cuộc khủng hoảng tài chính và kinh tế toàn cầu.

Tài chính cho các sáng kiến ​​này dự kiến ​​sẽ tổng cộng hơn 31 tỷ đô la trong ba năm tới, kết hợp các quỹ IFC với các khoản đóng góp được huy động từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm cả chính phủ và các tổ chức tài chính quốc tế khác.

Các sáng kiến ​​nhắm mục tiêu của IFC bao gồm:

tôi. Cơ sở tăng cường tài chính vi mô

ii. Chương trình tài chính thương mại

iii. Quỹ tái cấp vốn IFC

iv. Cơ sở khủng hoảng cơ sở hạ tầng

v. Dịch vụ tư vấn của IFC

vi. Kế hoạch hành động chung của IFC cho Trung và Đông Âu

Ứng phó khủng hoảng của IFC giải quyết cả nhu cầu trước mắt và dự đoán của khách hàng, nó nhằm mục đích giúp khôi phục thanh khoản, xây dựng lại cơ sở hạ tầng tài chính, quản lý tài sản gặp khó khăn và giảm bớt những khó khăn cụ thể trong khu vực.

Các sáng kiến ​​của chúng tôi bổ sung cho công việc của các chính phủ và các cơ quan quốc tế như Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới. Chúng tôi cũng đang hợp tác chặt chẽ với các tổ chức tài chính quốc tế và các tổ chức tài chính phát triển khác để đảm bảo đáp ứng phối hợp.