Giải quyết các giao dịch trên thị trường ngoại hối

Việc giải quyết các giao dịch tài chính trên khắp các quốc gia được thực hiện thông qua sự hỗ trợ của hệ thống liên lạc mới nhất và có dây điện tử, dựa trên sự lan truyền địa lý giữa các quốc gia trên thế giới.

Các ngân hàng trên toàn cầu đang sử dụng mạng viễn thông mới nhất có tên là SWIFT. Mạng SWIFT hỗ trợ truyền thông tin liên quan đến tin nhắn và lần lượt hỗ trợ giải quyết các giao dịch thông qua hỗ trợ của các nhà thanh toán bù trừ điện tử, chẳng hạn như CHIPS có trụ sở tại New York.

Nhanh:

Hiệp hội Viễn thông tài chính liên ngân hàng toàn cầu (SWIFT) là một xã hội hợp tác được đăng ký tại Brussels, Bỉ và khoảng 250 ngân hàng ở Châu Âu và Bắc Mỹ là thành viên của cùng một tổ chức.

Mạng truyền thông có tên là SWIFT hỗ trợ liên kết hơn 25.000 tổ chức tài chính và trung gian trên toàn thế giới để thực hiện các giao dịch tài chính quốc tế. Mã định danh đã được phân bổ cho các trung gian tài chính tham gia và đăng ký.

Mã nhận dạng như vậy sẽ được sử dụng bởi mỗi trung gian tài chính đã đăng ký trong quá trình truyền thông điệp. Trong quá trình truyền tải thông tin liên quan đến các giao dịch, nó luôn được chuyển qua các trung tâm điều hành kết nối tập trung ở Brussels, Amsterdam và Culpeper, Virginia.

Để giảm bớt chức năng, bộ xử lý khu vực đã được thiết lập ở mỗi quốc gia và mỗi tin nhắn thành viên đã đăng ký trước tiên được chuyển đến trung tâm khu vực và lần lượt đến bộ xử lý chính.

Lợi ích của hệ thống SWIFT được nhìn thấy dưới dạng giải quyết nhanh các giao dịch bên cạnh các tuyên bố xác thực và tài liệu sẵn có vì đây là một hệ thống điện tử, việc xử lý và truyền dữ liệu, tin nhắn và thông tin diễn ra trong vài giây. SWIFT là kinh tế cũng như kịp thời trong phản ứng. Rất ít ngân hàng được lựa chọn ở Ấn Độ đã trở thành thành viên của SWIFT. Trung tâm xử lý khu vực của Ấn Độ nằm ở Mumbai.

Khoai tây chiên:

Hệ thống thanh toán liên ngân hàng Clearing House (CHIPS) là một hệ thống thanh toán điện tử. Nó ra đời vào năm 1971, và được sở hữu bởi 12 ngân hàng thương mại tư nhân cấu thành Hiệp hội Nhà bù trừ New York. CHIPS đã được phát triển như một hệ thống thanh toán ngoại hối lớn nhất thế giới hỗ trợ trên toàn cầu để thực hiện thương mại quốc tế.

CHIPS là một hệ thống tồn tại hầu như trên toàn cầu, nó không đòi hỏi phải có sự trao đổi vật chất từ ​​nơi này sang nơi khác. Nó thường đặt ra các giao dịch và lưới được thực hiện, và khi tình huống yêu cầu.

Chức năng sắp xếp CHIPS được giải thích bên dưới với một giao dịch giả định: Bank of Baroda, duy trì tài khoản đô la với Ngân hàng HSBC, New York, bán 1 triệu đô la Mỹ cho Ngân hàng Dena, duy trì tài khoản đô la với Ngân hàng Nhật Bản.

Hình 1.1 giải thích cách giải quyết các giao dịch được thực hiện:

Quá trình:

1. Thông qua mạng lưới SWift, Ngân hàng Dena sẽ thông báo cho Ngân hàng Nhật Bản rằng họ phải ghi nợ tài khoản của Ngân hàng Dena và chuyển 10 triệu Yên Nhật cho Ngân hàng Nhật Bản với yêu cầu ghi có cùng số tiền vào tài khoản hiện tại của Ngân hàng Baroda.

2. Dựa trên hướng dẫn nhận được như trên, Ngân hàng Nhật Bản sẽ ghi nợ tài khoản của Ngân hàng Dena với 10 triệu Yên Nhật. Ngân hàng Nhật Bản sẽ gửi séc điện tử tương đương cho CHIPS để ghi có vào tài khoản của Ngân hàng HSBC. CHIPS sẽ ghi nhận việc chuyển tiền từ Ngân hàng Nhật Bản sang Ngân hàng HSBC trong cùng một ngày.

3. Các ngân hàng của thành viên sẽ báo cáo số lượng lớn các giao dịch đó cho CHIPS trong ngày. Theo Giờ miền Đông lúc 4.30 chiều, vị trí ròng của từng thành viên đã đăng ký sẽ được chuyển đến và việc chuyển tiền diễn ra thông qua việc sử dụng Dây Fed đến ngân hàng liên quan trước 6 giờ chiều theo Giờ phương Đông.

4. Ngân hàng HSBC thừa nhận việc nhận tín dụng cho Ngân hàng Baroda thông qua mạng SWIFT.

Có thể lưu ý rằng việc giải quyết các giao dịch trên thị trường ngoại hối New York diễn ra theo hai giai đoạn.

Đầu tiên, giải phóng mặt bằng tại CHIPS và đến vị trí ròng cho mỗi ngân hàng.

Thứ hai, chuyển tiền liên bang cho vị trí ròng.

Số dư thực tế chỉ được giữ bởi các ngân hàng với Ngân hàng Dự trữ Liên bang (quỹ Fed) và giao dịch chỉ hoàn thành khi tiền của Fed được chuyển. CHIPS giúp giải quyết việc hòa giải và giảm số lượng các mục nhập thông qua dây Fed.

Chaps

Hệ thống thanh toán tự động Clearing House (CHAPS) là một hệ thống thanh toán điện tử tồn tại ở London. CHAPS hoạt động trên cùng một phương pháp của CHIPS. Nó cung cấp cơ chế cho các khu định cư hàng ngày của nhiều giao dịch giữa các ngân hàng thành viên tại London và các ngân hàng liên kết với các quốc gia khác.

Dây Fed:

Ngân hàng Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã phát triển hệ thống Fed Wire, với mục đích thỏa mãn nhu cầu thanh toán trong nước, chuyển khoản liên ngân hàng và chuyển cho các thương nhân hoặc các bên khác để giải quyết các giao dịch. Các giao dịch tại thị trường ngoại hối New York được giải quyết thông qua hệ thống dây của Fed.

Fed Wire là một mạng lưới liên lạc liên kết các máy tính của hơn 7.000 ngân hàng với các máy tính của Ngân hàng Dự trữ Liên bang. Hệ thống này cung cấp các đảm bảo cho việc giải quyết tất cả các giao dịch dưới hình thức nhận và thanh toán tiền, bất kể sự thất bại của một trong hai bên đối với giao dịch.