Quản lý tiền mặt: Ghi chú về Quản lý tiền mặt (với các yếu tố quan trọng)

Quản lý tiền mặt: Ghi chú về Quản lý tiền mặt (với các yếu tố quan trọng)!

Quản lý tiền mặt là nghệ thuật quản lý các nguồn lực ngắn hạn của một công ty để duy trì các hoạt động đang diễn ra và để tối ưu hóa thanh khoản. Nó đề cập đến cách một công ty dự định xác định vị trí tiền mặt ngắn hạn của mình, sử dụng tiền thừa của mình và xử lý thiếu hụt tiền mặt cần thiết để đáp ứng nhu cầu tức thời.

Hình ảnh lịch sự: Valleyviewconsultants.com/images/TotalCashMgmt.jpg

Nếu doanh nhân chưa xem xét các vấn đề như vậy, điều đó có thể làm suy yếu triển vọng dài hạn của công ty và thậm chí là sự ổn định ngắn hạn của công ty. Vị thế tiền mặt ngắn hạn có ý nghĩa quan trọng hơn nhiều đối với một công ty nhỏ so với một công ty lớn được thành lập tốt. Ngay cả sự không phù hợp nhỏ ở vị trí tiền mặt cũng có thể đe dọa đến sự tồn tại của một liên doanh mới.

Các doanh nhân nên suy nghĩ về thanh khoản ngay từ ngày đầu tiên, nhưng hầu hết đều quên suy ngẫm về nó bởi vì họ có một số vấn đề khác trong tâm trí của họ. Miễn là có đủ tiền trong tài khoản ngân hàng, các doanh nhân không suy nghĩ nhiều về quản lý tiền mặt. Điều đó có thể khiến họ dễ bị tổn thương trước mọi vấn đề về dòng tiền.

Các yếu tố quan trọng nhất của quản lý tiền mặt như sau:

1. Sử dụng hiệu quả tài sản hiện tại và nợ ngắn hạn trong từng giai đoạn của chu kỳ kinh doanh

2. Lập kế hoạch, quản lý và giám sát có hệ thống các bộ sưu tập và giải ngân của công ty

3. Việc thu thập, quản lý và phổ biến thông tin để cho phép sử dụng hiệu quả nguồn vốn hiện có

Quy tắc đơn giản của quản lý tiền mặt là tối đa hóa dòng tiền. Thông thường, có nhiều cách để bạn cải thiện vị trí tiền mặt của mình chỉ bằng cách đảm bảo rằng hệ thống thanh toán và thu tiền của bạn đang hoạt động hiệu quả nhất có thể.

Bạn có thể đặt mục tiêu mang tiền mặt vào công ty nhanh nhất có thể bằng cách thanh toán kịp thời, tích cực theo dõi số tiền quá hạn và thậm chí khám phá khả năng thu tiền ứng trước và tiền gửi từ khách hàng. Sau đó giữ tiền mặt của bạn càng lâu càng tốt bằng cách quản lý các khoản phải trả của bạn. Điều đó có nghĩa là, mất nhiều thời gian như bạn được phép thanh toán hóa đơn của công ty nhưng hãy cẩn thận để tránh các khoản phí hoặc lãi suất trễ.

Nếu bạn kiểm soát tốt dòng tiền trong liên doanh của mình, nó sẽ giúp bạn không phải lo lắng liên tục về tiền mặt và sẽ cho phép bạn tập trung vào các khía cạnh quan trọng khác của doanh nghiệp. Một số lợi ích chính của quản lý tiền mặt tốt được đưa ra ở đây:

1. Tăng khả năng doanh nghiệp của bạn không bao giờ hết tiền

2. Loại bỏ sự lo lắng thường trực liên quan đến việc không biết vị trí tiền mặt hiện tại và tương lai của bạn

3. Cải thiện mối quan hệ với các nhà cung cấp của bạn do thực tiễn thanh toán tốt

4. Khả năng thấy trước các vấn đề về dòng tiền từ lâu trước khi chúng thực sự xảy ra

Tác động của quản lý tiền mặt xấu:

Rất nhiều vấn đề có thể xảy ra do quản lý tiền mặt không tốt. Một trong những kết quả tức thời của việc quản lý tiền mặt xấu là bạn không có đủ tiền mặt để trang trải chi phí và thanh toán ngay lập tức. Các vấn đề chính dẫn đến từ một tình huống như vậy được thảo luận ở đây.

Nhà cung cấp không hài lòng:

Các nhà cung cấp sẽ không hài lòng với các khoản thanh toán trễ. Ban đầu, họ sẽ không ngừng cung cấp, nhưng các vấn đề khác chắc chắn sẽ tăng lên như giá cao hơn, giao hàng trễ và vấn đề chất lượng. Không thực hiện thanh toán, bạn sẽ ở trong tình trạng yếu kém để khiếu nại hoặc đe dọa thay đổi nhà cung cấp.

Nhân viên không hài lòng:

Nếu bạn không thể đáp ứng các nghĩa vụ tiền lương vào ngày trả lương, nhân viên sẽ lo lắng về sự ổn định tài chính của công ty. Sự chậm trễ kéo dài hoặc thường xuyên sẽ dẫn họ tìm kiếm việc làm ở nơi khác.

Khách hàng mặc định:

Nếu vấn đề tiền mặt của bạn là kết quả của các bộ sưu tập chậm trễ, khách hàng sẽ nợ bạn rất nhiều tiền. Điều đó cũng có nghĩa là họ sẽ đạt được rất nhiều bằng cách không trả tiền và đưa doanh nghiệp của họ đi nơi khác. Một số khách hàng có thể dùng đến những lý do mỏng manh, chẳng hạn như sản phẩm tồi hoặc dịch vụ kém chất lượng, để tránh phải trả tiền.