Kỹ thuật định lượng hiện đại được sử dụng trong quản lý rủi ro

Đọc bài viết này để tìm hiểu về sáu kỹ thuật định lượng hiện đại sau đây được sử dụng trong quản lý rủi ro, tức là (1) Phân tích hệ thống, (2) Nghiên cứu tiếp thị, (3) Nghiên cứu vận hành, (4) Phân tích mạng, (5) Khối lượng chi phí- Phân tích lợi nhuận và (6) Phân tích tỷ lệ.

1. Phân tích hệ thống:

Phân tích hệ thống đề cập đến tập hợp các kỹ thuật liên quan đến phân tích, quy trình và các phương pháp thực hiện khác, cùng với việc thiết kế và thực hiện các hệ thống mới và ưu việt.

Mục tiêu chính của nó là đánh giá các lựa chọn thay thế một cách nhất quán không độc đoán. Tăng trưởng về quy mô và độ phức tạp của hoạt động kinh doanh cần kiểm tra có hệ thống về một vấn đề lựa chọn trong đó mỗi bước phân tích được đưa ra rõ ràng. Điều này cho phép các đơn vị kinh doanh rút ra những lợi ích của công nghệ máy tính.

2. Nghiên cứu tiếp thị:

Nghiên cứu Marketing được sử dụng để dự báo một cách khách quan tiềm năng nhu cầu đối với hàng hóa và dịch vụ của dự án triển vọng. Đánh giá nhu cầu, trên thực tế, là điểm khởi đầu của phân tích tính khả thi.

Mục tiêu là đánh giá các cơ hội có sẵn và nghiên cứu xu hướng trong tương lai của những cơ hội này để quyết định đầu tư có thể được đưa ra với một mức độ tự tin. Điều này sẽ giúp giảm mức độ rủi ro.

3. Nghiên cứu hoạt động [HOẶC]:

HOẶC cho phép người ra quyết định khách quan hơn trong việc lựa chọn giữa các lựa chọn thay thế. Nó thay thế lý luận toán học cho các lập luận bằng lời nói.

Một số kỹ thuật OR nổi tiếng là:

(a) Lập trình tuyến tính hoặc Lập trình số nguyên - trong các điều kiện phân bổ vốn, các mô hình lập trình số nguyên hoặc tuyến tính có thể được sử dụng để xác định kết hợp dự án phù hợp để cam kết nguồn lực khan hiếm;

(b) Chẳng hạn, lý thuyết trò chơi sẽ là một công cụ hiệu quả để dự đoán ở một mức độ nhất định các chiến lược của các công ty cạnh tranh và chống lại chúng; và

4. Phân tích mạng [PERT / CPM]:

Thời gian mang thai là độ trễ thời gian, sẽ trôi qua giữa thời điểm bắt đầu đầu tư và bắt đầu hoàn vốn đầu tư - một yếu tố quyết định quan trọng trong việc thiết lập khả năng chấp nhận của dự án.

Thời gian mang thai càng dài, cao hơn sẽ là sự leo thang chi phí và rủi ro liên quan đến dự án dẫn đến lợi nhuận thấp. PERT và CPM cung cấp cho nhóm lập dự án một trong những công cụ hỗ trợ phân tích hiệu quả nhất.

Phân tích mạng rất hữu ích trong:

(a) Phát triển dự án,

(b) Kiểm soát sự chậm trễ thực hiện dự án và chi phí dự án, và

5. Phân tích chi phí-khối lượng-lợi nhuận:

Phân tích này chỉ ra các đặc điểm hoạt động của một dự án. Theo phân tích này, đầu tiên là điểm hòa vốn, tức là không có lợi nhuận - không có doanh số bán hàng thua lỗ, được xác định theo các điều khoản của dự án và thậm chí có thể được biểu thị bằng phần trăm công suất dự án.

Nó giúp xác định độ nhạy hoạt động của dự án về các thay đổi về chi phí nguyên vật liệu, tiền lương và các đầu vào khác của dự án.

6. Phân tích tỷ lệ:

Trong khi so sánh hai hoặc nhiều đề xuất đầu tư để phân bổ nguồn lực, chi phí, lợi ích và lợi nhuận được đo bằng số liệu tuyệt đối không đưa ra thông tin rõ ràng. Do đó, phân tích tỷ lệ có thể được sử dụng để so sánh tốt hơn, dễ dàng và hữu ích.

Tất cả các công cụ hỗ trợ quản lý này, khi được sử dụng ở giai đoạn lập dự án, sẽ giảm thiểu mức độ rủi ro liên quan đến các loại quyết định đầu tư khác nhau.

Tuy nhiên, những công cụ này không thể loại bỏ hoàn toàn rủi ro. Do đó, phân tích rủi ro trở thành một phần không thể thiếu trong bất kỳ phân tích đầu tư nào.